Возврат денег от налоговой от покупки квартиры

Содержание

Возврат денег за покупку квартиры в налоговой

Согласно нормативным документам, регулирующим выплаты страховых взносов, были внесены поправки в кодекс по налогообложению граждан. Они коснулись имущественного налогового вычета, который предоставляется при приобретении гражданами земельных участков и постройки собственного жилья.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов

Нередко можно услышать вопрос: кто имеет право подавать документы на налоговый вычет по ипотеке? Подавать заявление на получение налогового вычета может только собственник, либо супруги. При этом для этих категорий не предусмотрена необходимость сдавать все по нотариальной доверенности.

Возврат налогового вычета при покупке квартиры: документы

На что в среднем можно рассчитывать? Каков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры? Отзывы налогоплательщиком чаще всего указывают на то, что на всё будет отведено порядка 4 месяцев. Именно столько будет оформляться вычет после того, как вы подадите заявку. Из этого срока около 2 месяцев рассматривается только заявление. А в остальное время происходит перечисление денежных средств на счёт налогоплательщика. Иногда этот процесс длится меньше, иногда больше. Но в среднем стоит рассчитывать именно на 4 месяца. Таков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры уже после того, как вы подали документы на рассмотрение. Если же нужно повторное оформление, придётся «обнулить счётчик». И снова отсчитывать около четырёх месяцев. В принципе, это не такая уж и проблема.

Возврат подоходного налога при покупке квартиры: инструкция по получению

Возврат НДФЛ производится только при наличии документов, подтверждающих, что он был реально удержан с официального заработка покупателя квартиры за прошедший календарный год и перечислен в госбюджет. Если налог реально еще не удержан, получить его обратно нельзя.

С какой суммы можно получить налоговый вычет и какая максимальная сумма возврата подоходного налога при покупке квартиры

Однако в 2014 году правовая сторона рассматриваемого вопроса расширилась законом от 23 июля 2013 года N 212-ФЗ. Процедура получения вычетов за жилье, право на которое возникло после 2014 года, содержит определенные изменения, нежели если вы стали собственником в 2013 году.

Возврат денег от налоговой от покупки квартиры

Также следует отметить, что по закону разрешено получать 2 или больше налоговых вычетов одновременно, в любых сочетаниях. Для этого Вы должны в подаваемой декларации отразить оба вычета: имущественный вычет за покупку квартиры и социальный вычет на обучение, лечение.

Возврат налога при покупке квартиры — необходимые документы

Есть случаи, при которых один супруг устроен официально, а второй нет. Тогда вычет можно вернуть за ту долю, которая принадлежит официально работающему супругу. Иными словами, если недвижимость принадлежит супругам пополам, то получать один из супругов сможет только принадлежащую ему долю. В том случае, если вы желаете получить вычет со всей покупки, то изначально нужно записывать покупку не по долям, а в общую совместную собственность.

Возврат денег в налоговой за покупку квартиры

Решение о предоставлении вычета или отказе в его предоставлении налоговый орган должен вынести в течение 30 дней со дня подачи заявления и документов (п. 8 ст. 220 НК РФ). При положительном решении вся сумма подлежащего возврату НДФЛ единовременно перечисляется на счет налогоплательщика, указанный в заявлении.

Возврат налога при покупке квартиры

оформлены только на одного человека. Важно понимать, что податель заявления и одновременно — владелец недвижимости, претендующий на возврат денег из бюджета должен являться плательщиком НДФЛ (подоходного налога с заработной платы) по месту работы — только в этом случае появляется право вернуть деньги от государства.

Кто имеет право на налоговый вычет при покупке квартиры

Реализация права на возврат денег при покупке квартиры доступна всем налогоплательщикам, в том числе и пенсионерам. В отличие от обычных налогоплательщиков, пенсионерам предоставляется исключительное право перенести остаток вычета на предыдущие 3 года. Это право не зависит от того, получает пенсионер доход или уже нет (письмо Минфина № 03-04-05/39262).

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

Возмещение суммы денежных средств за отчисление HДФЛ, затраченных во время покупки квартиры, регламентирован НК РФ. Согласно действующим нормативам и изменениям, возможность для осуществления налоговых вычетов есть у любого гражданина при условии соблюдения ряда требований.

Возврат подоходного налога по ставке 13% (покупка жилья, ипотека, обучение, лечение, пенсионные взносы)

  • Получить справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;
  • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • Сформировать комплект документов, подтверждающих право на налоговый вычет;
  • Подать налоговую декларацию с необходимыми документами лично или по почте (более предпочтительно);
  • Подать заявление на предоставление налогового вычета;
  • Подать заявление на возврат подоходного налога на личный счет;
  • Получить от налоговой инспекции решение о возврате подоходного налога.
Рекомендуем прочесть:  Согласие супруга на покупку недвижимости сколько действует

Вычеты при покупке квартиры

  1. Заявление на получение вычета по ндфл;
  2. Документы, подтверждающие (свидетельствующие) произведенные расходы на приобретение квартиры. К ним в частности относятся следующие:
  • выписка из банка о перечислении денежных средств;
  • квитанции к приходным ордерам;
  • кассовые чеки;
  • товарные чеки;
  • акты о покупке материалов у физических лиц.

Имущественный вычет при покупке жилья — всё, что нужно знать, чтобы получить максимальную выплату

  1. Общее владение. По сделкам, совершённым с 2014 года, муж и жена получают право на индивидуальный имущественный вычет в размере 2 000 000 руб. Как именно им воспользоваться этим правом решают сами супруги. В налоговой потребуется соответствующее заявление (соглашение) с точным указанием доли налогового вычета каждого + свидетельство о браке.
    По сделкам, совершенным ранее, 2 000 000 руб. делятся между ними поровну. Каждый получает право на возврат налогов с миллиона. Если один из супругов право на вычет использовал ранее, второй все равно ограничен суммой в 1 млн.
  2. Долевая собственность. Здесь супруги получают право на вычет согласно стоимости доли каждого. Ограничения по суммам такие же, как и при общем владении.
  3. Собственность, оформленная на одного из супругов. Здесь вычет может быть оформлен на собственника или распределён по договоренности – все зависит от выбора супругов.

Порядок возмещения (возврата) НДФЛ при покупке квартиры

  • Договор купли-продажи (мены) на объект жилой недвижимости (квартиру, комнату или долю в них) и также квитанции о проведении расчета за него (подп. 7 п. 1 ст. 220 НК РФ). Все документы подаются в форме заверенных копий.
  • Договор о долевом участии в строительстве или акт о передаче такого объекта строительства. Документ подается в виде заверенной копии.
  • Если приобреталась квартира в собственность для не достигшего 18 лет ребенка, то необходимо предоставить копию его свидетельства о рождении, а также разрешение органа опеки на совершение такой сделки.
  • Также потребуется заверенная копия свидетельства о регистрации права собственности на введенное в эксплуатацию недвижимое имущество (для строящегося жилья данный документ не нужен, достаточно будет акта приема-передачи объекта). С 15.07.2016 вместо «розового» свидетельства госорганы выдают выписку из Единого госреестра прав на недвижимость.
  • Копии свидетельства о присвоении ИНН и документа, удостоверяющего личность заявителя.
  • Кроме того, налогоплательщик должен будет представить справку с места работы по форме 2-НДФЛ.

Как получить 13 процентов с покупки квартиры? Возврат 13% с покупки квартиры

Поэтому при приобретении жилья в рассрочку необходимо учитывать особенности возможности получения права на вычет, ведь при его возникновении до 2014 года подавать документы на возмещение расходов следует после того, как оплачена полная стоимость или ее часть, равная 2 млн руб., поскольку сделать это можно лишь на один объект.

Оформить вычет можно исключительно при условии расходования собственных средств. Если покупка произведена за счет финансовых средств организации, бюджетов различных уровней, материнского капитала, то право на возмещение затрат не возникает. Теперь разберемся, как получить 13 процентов с покупки квартиры.

Как вернуть часть подоходного налога (налоговый вычет) при покупке квартиры

Собранные документы передаются налоговому инспектору, который будет заниматься их проверкой. Обычно этот процесс занимает примерно два – четыре месяца. Если вы действительно имеете законные основания на получение данного налогового вычета и собрали все необходимые бумаги, то денежные средства будут перечислены на указанный вами счет. Вся процедура может быть проведена и по месту официального трудоустройства. Просто заявление на возврат подоходного налога в связи с приобретением жилья пишется на имя начальника по месту трудоустройства. А вот копии перечисленных выше документов все равно придется представить налоговому инспектору, чтобы получить справку о том, что у вас есть право получить деньги от налоговой инспекции. Эту справку вы принесете на работу, и на основании ее вам будут перечислены деньги. Помимо необходимой информации по интересующей вас теме, наши пользователи имеют возможность ознакомиться с большинством документов, нужных для заполнения.

Не забудьте сохранить все квитанции и чеки об оплате, в том числе и платежки из банка, подтверждение банковских переводов и т.д. Чтобы наверняка успеть вернуть положенные деньги, обращаться в налоговые органы лучше всего сразу же после окончания новогодних каникул. Хотелось бы обратить внимание на то, что обратиться по вопросу возврата подоходного налога можно и позже. Например, вы купили квартиру в 2019 году, а за вычетом обратились в 2022. Вы имеете право подать декларацию о доходах, с которых взимался налог за три года, предшествующих дате вашего обращения. Но не больше чем за три года. Если при этом лимит в 260 тысяч рублей исчерпан не будет, можно дополнительно обращаться в налоговые службы в следующем году.

Возврат налога при покупке жилья

  • заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  • копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  • копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2019-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году. Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей. Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2019-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2019-м – за 2019 год и далее. Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.

Срок возврата подоходного налога при покупке квартиры

  • Согласно п.7 ст.220 НК РФ проверять Ваше право на получение налогового вычета при покупке квартиры ИФНС будет в течение 3 месяцев со дня подачи документов, это называется камеральная проверка.
  • Если ошибок и разногласий не обнаружено, казначейство перечислит Вам деньги на карту или банковский счет в течение 30 дней с момента подачи заявления.
  • Проверьте правильность оформления документов.
  • Подайте декларацию 3-НДФЛ в январе или более поздний срок.
  • 3 месяца дается налоговой инспекции, чтобы проверить и утвердить сумму имущественного вычета.
  • Не дожидаясь уведомлений по почте, сходите в налоговую инспекцию и напишите заявление на перечисление суммы налога на Ваш банковский счет, если не отдали заявление на возврат сразу при подаче налоговой декларации.
Рекомендуем прочесть:  Как оформить куплю продажу земельного участка

Налоговый вычет при покупке квартиры

Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка Вы можете вернуть себе часть денег, в размере уплаченного Вами подоходного налога. Данный налоговый вычет прописан в Налоговом Кодексе РФ (ст. 220 НК РФ) и направлен на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить свое жилье.

По жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, воспользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). При этом стоимость покупки значения не имеет. Даже, если Вы воспользовались вычетом в размере 10 тыс.руб., то больше имущественный вычет при покупке жилья Вы никогда получить не сможете.

Возврат налога при покупке квартиры

Максимальный размер имущественного налогового вычета при покупке недвижимости составляет 2 млн рублей, не считая процентов по кредиту. Такая сумма установлена начиная с 2008 года и сохраняется на последующие годы (включая, например, 2015 и 2016 годы). До этого максимальный размер вычета составлял 1 млн рублей. Сумма налога к возврату составит 13% от суммы вычета.

Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, — это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости (например, квартиры).

Возврат подоходного налога (13 процентов) при покупке квартиры (жилья)

По общему правилу физлица, получающие доходы, в том числе заработную плату, признаются налогоплательщиками подоходного налога (НДФЛ) и обязаны отдавать 13% своей зарплаты в бюджет. Расчет и перечисление этой суммы от заработка производит за них работодатель. Но у каждого налогоплательщика есть возможность оформить имущественный вычет по НДФЛ при расчете налоговой базы по правилам, установленным п. 3 ст. 210 НК.

  • имущественный вычет с расходов на покупку жилья можно оформить в размере реальных затрат, ограниченных 2 млн руб.;
  • если фактический доход текущего периода меньше суммы установленного ограничения (2 млн руб.), сумму остатка можно учесть в дальнейшем (переносится в 3-НДФЛ будущего года);
  • когда стоимость квартиры менее 2 млн руб., налогоплательщик может использовать остаток в будущем.

После покупки квартиры можно вернуть 13% от ее стоимости в виде налогового вычета

Пример №7 . Андрей и Татьяна купили квартиру в 2011 году за 3 млн.руб. У Андрея доля в 1/3, у Татьяны 2/3. Так как квартира куплена до января 2014 года, то на всю квартиру выдается максимум 260 тыс.руб. У Андрея вычет будет 13% * (3 млн / 3) = 130 тыс.руб. А у Татьяны хоть и получится 13% * ((3 млн * 2) / 3) = 260 тыс., получит она только оставшееся 130 тыс.руб.

Вся положенная сумма налогового вычета НЕ выплачивается сразу за один раз. Сколько удержали за год НДФЛ с зарплаты/дохода, столько и вернут в виде вычета в следующем году при обращении в налоговую инспекцию. Деньги возвращают раз в год, перенося остаток вычета на следующий. И так в течение нескольких лет, пока не вернут всю положенную сумму. К примеру, покупая квартиру в 2017 году, часть вычета за этот год вернут в 2019 году, т.е. в следующий год после покупки. И так каждый год, пока не выплатят всю положенную сумму.

Возврат денег от налоговой от покупки квартиры

Для получения имущественного налогового вычета в налоговой инспекции Вам нужно по окончании того года, за который Вы хотите вернуть налоги, подать в Вашу налоговую инспекцию налоговую декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет и некоторые другие документы. Затем, после того как налоговая инспекция проверит Ваши документы, Вы получите возвращенный налог на свой расчетный счет. То есть уплаченные Вами налоги вернутся к Вам.

При этом имущественный вычет по самому жилью и по ипотечным процентам можно использовать отдельно друг от друга: вы можете купить в 2012 году квартиру и потратить свои 2 млн. руб. вычета, а затем взять в 2016 году ипотеку – тогда вернуть подоходный налог можно с процентов по кредиту в пределах лимита в 3 млн. рублей.

С какой суммы можно получить налоговый вычет и какая максимальная сумма возврата подоходного налога при покупке квартиры

Еще поговорим о том, с какой суммы выплачивается налоговый вычет при покупке квартиры. Ограничение цены квартиры в 2 млн р. говорит о том, что если жилье имеет цену в 5 или 10 млн руб., то максимальная сумма возврата налога за покупку квартиры все равно равна 260 000 рублей.

Окончательный документ собственник получил после 2014 года, однако поскольку речь идет о новостройке, право возникло уже на момент подписания передаточного акта. Значит, сумма компенсации должна быть рассчитана по старым правилам, и Ярославцев вернет 13% от понесенных расходов единственный раз, даже если эта величина не достигнет предельного размера.

Ссылка на основную публикацию